Cik finansējuma var piesaistīt
jūsu uzņēmums?
Ievadiet rādītājus un saņemiet indikatīvu finansējuma kapacitātes novērtējumu 30 sekundēs.
Operatīvā peļņa pirms nolietojuma un procentiem
Maksimālā finansējuma proporcija pret nodrošinājumu
Bankas finansējums
500 000 EUR
Alternatīvais (nebanku) finansējums
500 000 EUR → 1 500 000 EUR
Nebanku finansētāji, faktorings, līzings
Kredīts/EBITDA
0,0x
LTV
0%
EBITDA
750 tūkst. EUR
Ieteicamais produkts
Kā darbojas finansējuma kalkulators
Kalkulators novērtē jūsu uzņēmuma finansējuma kapacitāti, balstoties uz trim galvenajiem ierobežojumiem, ko izmanto bankas: EBITDA kapacitāti, nodrošinājuma vērtību (LTV) un pašu kapitāla apmēru. Galīgais rezultāts ir viszemākais no šiem trim limitiem, tieši tā, kā to vērtē finansētāji.
- EBITDA kapacitāte: cik daudz parāda uzņēmums var apkalpot no operatīvās peļņas (Pēc EBITDA)
- Nodrošinājums (LTV): maksimālais aizdevums pret aktīvu vērtību
- Pašu kapitāls: finansiālā stabilitāte un pieejamais sviras efekts
- Esošās saistības: samazina brīvo kapacitāti visos trīs limitos
- Nodokļu parāds: būtiski samazina banku finansējuma iespējamību
Ko nozīmē rezultāti
Bankas finansējums
Jūsu rādītāji atbilst banku prasībām: zemākas likmes, garāks termiņš, labāki nosacījumi. Rezultāts ir ierobežots ar viszemāko no trim limitiem.
Alternatīvais (nebanku) finansējums
Nebanku finansētāji, faktorings vai līzings, pieejams arī ar vājākiem rādītājiem, bet ar augstāku procentu likmi.
Ierobežojošais faktors
Kalkulators parāda, kurš no trim limitiem visvairāk ierobežo jūsu kapacitāti. Tas palīdz saprast, kur uzlabot rādītājus.
Nodokļu parāds
Ja uzņēmumam ir nodokļu parāds, bankas finansējums kļūst ievērojami ierobežots. Tas nozīmē, ka pirms pieteikšanās nepieciešams sakārtot saistības vai vienoties par atmaksas grafiku ar VID.
Apstiprināšanas iespējamība
Kalkulators novērtē, cik liela ir iespēja saņemt finansējumu, ņemot vērā visus ievadītos rādītājus kopā: EBITDA, kapitālu, nodrošinājumu un nodokļu situāciju.
Ieteikumi uzlabošanai
Kalkulators automātiski ģenerē konkrētus ieteikumus, kas balstīti uz jūsu vājākajiem rādītājiem: piemēram, kapitāla palielināšana, nodrošinājuma piesaiste vai nodokļu parāda sakārtošana.
Piemēri no prakses
Ražošanas uzņēmums: apgrozījums 2 milj. EUR, EBITDA 12%
Uzņēmumam pieder nekustamais īpašums 800 000 EUR vērtībā, pašu kapitāls 150 000 EUR, nav esošo saistību.
Rezultāts: Bankas finansējums līdz 400 000 EUR. Ierobežojošais faktors: nodrošinājums (LTV). Ieteikums: pārvērtēt aktīvus vai piesaistīt papildu nodrošinājumu.
Tirdzniecības uzņēmums: apgrozījums 5 milj. EUR, EBITDA 8%
Pašu kapitāls 50 000 EUR, nodrošinājums nav, esošās saistības 200 000 EUR, nodokļu parāds.
Rezultāts: Bankas finansējums praktiski nepieejams: zems kapitāls, nav nodrošinājuma, nodokļu parāds. Alternatīvais finansējums 300 tūkst.–1,3 milj. EUR diapazonā. Ieteikums: sakārtot nodokļu parādu, palielināt kapitālu, izvērtēt Altum garantiju.
IT pakalpojumu uzņēmums: apgrozījums 1 milj. EUR, EBITDA 25%
Pašu kapitāls 200 000 EUR, nav nodrošinājuma, nav saistību, nav nodokļu parāda.
Rezultāts: Bankas finansējums līdz 800 000 EUR (ierobežo nodrošinājuma trūkums, bet EBITDA kapacitāte ļoti spēcīga). Ar Altum garantiju: iespējams pilns bankas finansējums. Alternatīvais: 100–300 tūkst. EUR.
Svarīgi zināt
- Kalkulators sniedz indikatīvu novērtējumu, nevis garantētu piedāvājumu
- Faktiskā finansējuma summa ir atkarīga no detalizētas finanšu analīzes
- Nodrošinājums, nozare un uzņēmuma vēsture ietekmē gala nosacījumus
- Precīzu novērtējumu var sniegt tikai profesionāls brokeris
Vēlaties precīzu analīzi? Pieteikties bezmaksas izvērtējumam →