Naudas plūsma ir viens no galvenajiem faktoriem, kas ietekmē uzņēmuma veiksmīgu darbību un izaugsmi. Taču bieži vien uzņēmumiem ir jāgaida, līdz klienti apmaksā izrakstītos rēķinus, kas var aizkavēt būtiskas darbības vai jaunas investīcijas. Šeit palīdz faktorings – finanšu pakalpojums, kas ļauj saņemt tūlītēju maksājumu par neapmaksātiem rēķiniem.
Kas ir faktorings?
Faktorings ir finanšu pakalpojums, kurā uzņēmums pārdod savus neapmaksātos rēķinus faktoram, kas var būt banka vai cita finanšu iestāde. Uzņēmums saņem tūlītēju naudas līdzekļu pārskaitījumu, kas parasti ir 70-90% no rēķina summas. Pārējo daļu uzņēmums saņem pēc tam, kad debitors pilnībā apmaksā rēķinu. Tas ļauj uzņēmumiem ātrāk piekļūt nepieciešamajiem līdzekļiem, uzlabojot naudas plūsmu un ļaujot efektīvāk vadīt savu uzņēmumu.
Faktoringa priekšrocības
Faktorings sniedz virkni priekšrocību uzņēmumiem, kas vēlas uzlabot naudas plūsmu bez nepieciešamības izmantot tradicionālos banku aizdevumus:
Ātra piekļuve naudai: Uzņēmums var saņemt līdz pat 90% no rēķina summas uzreiz, negaidot, kad klients to apmaksās. Tas ļauj uzņēmumam segt ikdienas izdevumus, maksāt algas un veikt nepieciešamos ieguldījumus.
Naudas plūsmas stabilizācija: Ar faktoringa palīdzību uzņēmums var uzturēt stabilu naudas plūsmu, kas ir īpaši svarīgi sezonālās darbības laikā vai paplašinoties jaunajos tirgos.
Samazināts kredītrisks: Daudzi faktoringa pakalpojumi piedāvā iespēju apdrošināt debitora maksājuma riskus. Tas nozīmē, ka uzņēmums ir pasargāts, ja klients nespēj apmaksāt rēķinu.
Nav nepieciešami papildu nodrošinājumi: Faktoringa pakalpojuma nodrošināšanai parasti nav nepieciešami papildu nodrošinājumi, jo tas ir balstīts uz pašiem rēķiniem. Uzņēmums var izmantot esošos aktīvus, neiesniedzot papildus ķīlas vai garantijas.
Samazināta atkarība no aizdevumiem: Faktorings ļauj uzņēmumam iegūt nepieciešamos līdzekļus, neizmantojot tradicionālos kredītus vai aizdevumus, kas varētu radīt lielāku finansiālo slodzi.
Kā darbojas faktorings?
Faktorings darbojas šādi: uzņēmums izraksta rēķinu klientam par piegādātām precēm vai sniegtajiem pakalpojumiem ar pēcapmaksas noteikumiem. Pēc tam uzņēmums pārdod šo rēķinu faktoram, kas pārskaita 70-90% no rēķina summas dažu dienu laikā. Kad klients pilnībā apmaksā rēķinu, faktors pārskaita uzņēmumam atlikušos 10-30%, atskaitot komisijas maksu par pakalpojumu.
Šis process palīdz uzņēmumam ne tikai ātrāk piekļūt naudai, bet arī mazina kavējumus un neskaidrības ap klientu maksājumu termiņiem.
Kam piemērots faktorings?
Faktorings ir īpaši piemērots uzņēmumiem, kuriem bieži ir jāstrādā ar pēcapmaksas klientiem vai kuriem ir ilgi maksājumu termiņi. Tas ir noderīgs arī uzņēmumiem, kuri vēlas paplašināties, bet nevēlas vai nevar paļauties uz tradicionālajiem banku kredītiem.
Piemēram, maziem un vidējiem uzņēmumiem, kas bieži sastopas ar kavētiem maksājumiem no klientiem, faktorings var būt efektīvs risinājums, lai nodrošinātu līdzekļus algām, inventāram vai citiem biznesa izdevumiem.
Kā pieteikties faktoringam?
Ja vēlaties izmantot faktoringa pakalpojumus, process ir vienkāršs. Uzņēmumam ir nepieciešams:
Izrakstīt rēķinu ar pēcapmaksu klientam, kas atbilst faktoringa kritērijiem.
Iesniegt pieteikumu finanšu institūcijā vai brokeru uzņēmumā, piemēram, Oferta Finance, kas palīdzēs jums atrast labāko faktoringa piedāvājumu.
Pēc dokumentu iesniegšanas un izvērtēšanas, jums tiks piedāvāts finansējums, kuru varēsiet izmantot jau dažu dienu laikā. Oferta Finance piedāvā bezmaksas pieteikuma izskatīšanu un palīdzēs jums piemeklēt optimālo faktoringa risinājumu, kas atbilst jūsu uzņēmuma vajadzībām.
Secinājumi
Faktorings ir vērtīgs finanšu rīks uzņēmumiem, kas vēlas uzlabot savu naudas plūsmu un stabilizēt finanšu plānošanu. Tas nodrošina ātru piekļuvi naudai un mazina riskus, kas saistīti ar klientu kavētiem maksājumiem. Izmantojot faktoringu, uzņēmums var koncentrēties uz izaugsmi un biznesa attīstību, nevis uz administratīvajiem izaicinājumiem, kas saistīti ar debitoru maksājumiem.
Ja vēlaties uzlabot sava uzņēmuma finanšu situāciju un nodrošināt nepārtrauktu naudas plūsmu, apsveriet faktoringa iespējas ar Oferta Finance. Mēs palīdzēsim jums izvēlēties piemērotāko risinājumu, lai jūsu uzņēmums varētu attīstīties bez šķēršļiem!